X-Financial/document/development/agent plan/05_development_roadmap.md

分阶段开发计划

Phase 0：准备阶段

目标：统一概念和边界，不写复杂功能。

Step 0.1 明确术语

产出：

• 规则：.md 审查规则文件。
• 技能：可复用的 Agent 能力，如审批意见生成、风险解释。
• MCP：外部服务连接。
• 任务：定时或批量运行的后台作业。
• Hermes：后台数字员工。
• User Agent：用户流程助手。
• Orchestrator：调度和路由层。
• Ontology：语义本体协议。

Step 0.2 冻结第一版语义字段

第一版只强制 8 个字段：

domain
scenario
intent
entities
time_range
constraints
risk_signals
next_step

Step 0.3 建立设计文档

产出：

• 本目录所有文档。
• 后续数据库表设计草案。
• API 合同草案。

Phase 1：任务规则中心基础建设

目标：先把管理后台搭起来。

Step 1.1 完成前端信息架构

页签：

规则 / 技能 / MCP / 任务

规则详情：

• Markdown 编辑器。
• 审核人。
• 审核状态。
• 版本列表。
• 版本切换确认。

技能详情：

• 技能配置。
• 输入上下文。
• 输出契约。
• 测试样例。
• 依赖能力。

MCP 详情：

• 服务地址。
• 鉴权方式。
• 权限范围。
• 健康检查。
• 调用记录。

任务详情：

• Cron。
• 运行窗口。
• 输入范围。
• 产出对象。
• 最近运行。

Step 1.2 建立后端基础模型

建议表：

agent_rules
agent_skills
agent_mcp_services
agent_tasks
agent_asset_versions
agent_asset_reviews

第一阶段可以先不做完整执行，只做 CRUD。

Step 1.3 规则版本与审核

规则上线流程：

草稿
  ↓
提交审核
  ↓
审核通过
  ↓
上线

关键约束：

• 没有审核人不能上线。
• 没有审核通过不能上线。
• 上线必须生成新版本。
• 历史版本只读。

Phase 2：OCR 与财务单据标准模型

目标：让发票、附件、报销单和账款流水先标准化。

Step 2.1 附件上传与文件分类

识别：

• 发票。
• 行程单。
• 合同。
• 付款凭证。
• 审批截图。

Step 2.2 OCR MCP 接入

把附件转成结构化字段。

Step 2.3 Invoice 标准模型

统一 OCR、MCP、用户填写和业务系统字段。

Step 2.4 人工修正

允许财务人员修正 OCR 字段，并写入反馈池。

Step 2.5 规则中心接入 OCR 结果

重复发票、附件完整性、金额不一致等规则开始使用标准模型。

Phase 3：语义本体服务

目标：用户问题和任务配置都能转成 ontology_json。

Step 3.1 建立 semantic_parser API

接口：

POST /api/v1/semantic/parse

输入：

{
  "source": "user_message",
  "text": "上个月哪些客户应收逾期超过 30 天？",
  "context": {}
}

输出：

{
  "domain": "accounts_receivable",
  "scenario": "receivable_aging",
  "intent": "query",
  "entities": [],
  "time_range": {},
  "constraints": {},
  "risk_signals": [],
  "next_step": "query_database"
}

Step 3.2 建立 ontology schema 表

建议表：

semantic_ontology_schemas
semantic_parse_logs

字段：

id
schema_version
schema_json
status
created_at
updated_at

Step 3.3 建立解析测试集

至少覆盖：

• 报销规则解释。
• 差旅报销创建。
• 发票验真。
• 应收逾期查询。
• 应付付款状态。
• 每日风险巡检。
• 知识库维护。

Phase 4：LLM Wiki 知识库

目标：让制度文档、FAQ、审批经验可被 Agent 检索和引用。

Step 4.1 文档解析与分块

上传 PDF、Word、Excel 后抽取正文并 chunk。

Step 4.2 元数据与向量索引

为知识块打 domain、scenario、tags、版本。

Step 4.3 知识检索 API

User Agent 可以基于语义本体查询知识。

Step 4.4 知识候选审核

Hermes 生成 FAQ 或条款候选，人工审核后发布。

Phase 5：Orchestrator 基础版

目标：基于 ontology_json 做确定性路由。

Step 5.1 建立路由规则

输入：

source
domain
scenario
intent
next_step

输出：

agent = hermes | user_agent
tools = []
permission_required = []

Step 5.2 建立工具网关

第一批工具：

rule_engine.run
knowledge.search
database.query
mcp.call
task.create

Step 5.3 建立审计日志

所有请求都记录：

• 原始输入。
• 语义 JSON。
• 路由结果。
• 工具调用。
• 输出摘要。
• 错误信息。

Phase 6：User Agent 第一版

目标：先做只读和解释，不做强写入。

Step 6.1 支持制度问答

流程：

用户问题
  -> semantic_parse
  -> search_knowledge
  -> User Agent 生成回答

Step 6.2 支持规则解释

流程：

用户问为什么被拦截
  -> semantic_parse
  -> run_rule
  -> search_knowledge
  -> User Agent 解释风险原因

Step 6.3 支持业务查询

先支持：

• 报销单状态查询。
• 应收账龄查询。
• 应付付款状态查询。

Step 6.4 支持草稿生成

只生成草稿，不直接提交。

用户确认前不写核心状态

Phase 7：Hermes 第一版

目标：让后台数字员工开始跑任务。

Step 7.1 每日风险巡检

输入：

• 昨日单据。
• 发票。
• 附件。
• 付款流水。

输出：

• 风险报告。
• 风险工单。
• 风险统计。

Step 7.2 每日财务统计

统计：

• 报销金额。
• 报账金额。
• 应收账龄。
• 应付账龄。
• 付款状态。
• 账款异常。

Step 7.3 知识候选积累

来源：

• 审批意见。
• 驳回原因。
• 高频问答。
• 规则误报反馈。

输出：

• FAQ 候选。
• 规则优化建议。
• 制度变更摘要。

Phase 8：MCP 接入

目标：让 Agent 能安全调用外部系统。

优先接入：

1. 发票验真 MCP。
2. 附件 OCR MCP。
3. 银行流水 MCP。
4. 差旅平台 MCP。
5. ERP/付款状态 MCP。

每个 MCP 必须有：

• 服务地址。
• 鉴权方式。
• 权限范围。
• 超时设置。
• 降级策略。
• 健康检查。
• 调用日志。

Phase 9：规则形成与反馈闭环

目标：让系统持续变聪明，但不失控。

闭环：

Hermes 发现问题
  -> 生成规则优化建议
  -> 管理员审核
  -> 更新规则
  -> User Agent 使用新规则解释
  -> 反馈继续进入 Hermes

关键限制：

• Hermes 只生成候选。
• 管理员审核后才能发布。
• 所有规则变更有版本。
• 所有上线动作有审核人。

Step 9.1 规则候选池

Hermes 从制度、风险案例、反馈中生成规则候选。

Step 9.2 规则测试样例

每条规则上线前必须有测试样例。

Step 9.3 反馈池

收集 OCR 修正、规则误报、Agent 回答反馈。

Step 9.4 质量看板

统计误报率、修正率、回答满意度、MCP 失败率。